دورة تقنيات وأساليب وطرق التمويل للمدراء التنفيذيين

مع تعاظم المسؤوليات المالية والإدارية في المؤسسات المعاصرة، أصبحت معرفة المدراء التنفيذيين بتقنيات وأساليب التمويل عنصرًا لا غنى عنه لاتخاذ قرارات استراتيجية مستنيرة. إن فهم مصادر التمويل، وآليات تقييم الخيارات التمويلية، وتحليل التكلفة والعائد، يعد من الأدوات الحيوية لقيادة النمو والاستدامة المالية في بيئات الأعمال المتقلبة.
في هذا السياق، يقدم معهد جنيف لإدارة الأعمال برنامجًا تدريبيًا متخصصًا بعنوان "تقنيات وأساليب وطرق التمويل للمدراء التنفيذيين"، يهدف إلى تزويد المشاركين بالمعرفة الشاملة والمهارات الأساسية اللازمة لفهم التمويل المؤسسي من منظور استراتيجي، والتعامل بكفاءة مع متطلبات المرحلة المالية الحرجة، من خلال مناهج عملية وأطر معرفية دقيقة.

الفئة المستهدفة

• المدراء التنفيذيون وأعضاء الإدارة العليا المسؤولون عن التوجيه المالي والاستراتيجي.

• رؤساء الأقسام والوحدات الذين يتعاملون مع إعداد الميزانيات أو تنفيذ الخطط التمويلية.

• مدراء التخطيط والتطوير والراغبون بفهم الأثر التمويلي للمبادرات المؤسسية.

• المتخصصون في الإدارات المالية الباحثون عن تحديث معرفتهم بالوسائل التمويلية الحديثة.

• رواد الأعمال ومدراء الشركات الناشئة الراغبون بتوسيع قاعدة تمويل أعمالهم.

• صناع القرار المهتمون بفهم العلاقة بين مصادر التمويل وأداء المؤسسة العام.

الأهداف

• تعريف المشاركين بأبرز المفاهيم والمصطلحات المرتبطة بالتمويل المؤسسي.

• تمكينهم من تحليل الاحتياجات التمويلية وتحديد البدائل المناسبة.

• رفع قدرتهم على تقييم مزايا وعيوب كل وسيلة تمويل.

• تعزيز معرفتهم بأساليب التمويل التقليدية والمبتكرة.

• توسيع إدراكهم لمتطلبات المستثمرين وشروط التمويل الخارجي.

• تطوير قدرتهم على قراءة وتحليل البيانات المالية ذات الصلة بالقرارات التمويلية.

• مساعدة المشاركين في بناء استراتيجيات تمويل مستدامة طويلة المدى.

• تحسين فهمهم لتأثير قرارات التمويل على الأداء التشغيلي والنمو المؤسسي.

مخطط البرنامج التدريبي

• مقدمة في المفاهيم الأساسية للتمويل

  • تعريف التمويل وأدواره في المؤسسة.

  • الفرق بين التمويل قصير الأجل وطويل الأجل.

  • العلاقة بين التمويل والإدارة المالية.

  • مؤشرات تحديد الاحتياجات التمويلية.

• هيكل رأس المال والاستراتيجية التمويلية

  • مكونات هيكل رأس المال المثالي.

  • تحليل كلفة التمويل ودرجة المخاطرة.

  • التوازن بين الديون والتمويل الذاتي.

  • العوامل المؤثرة في القرار التمويلي.

• التمويل الذاتي وتمويل الأرباح المحتجزة

  • مزايا الاعتماد على الأرباح الداخلية.

  • متى يكون التمويل الذاتي هو الخيار الأفضل؟

  • إدارة السيولة لتمويل العمليات الداخلية.

  • قيود التمويل الذاتي وتأثيره على النمو.

• القروض البنكية والتمويل التقليدي

  • أنواع القروض وأغراضها المختلفة.

  • شروط الاقتراض التجاري ومتطلبات الضمان.

  • قراءة بنود القروض والفوائد الفعلية.

  • مقارنة بين القروض القصيرة والطويلة الأجل.

• التمويل من خلال إصدار الأسهم

  • الفرق بين الأسهم العادية والممتازة.

  • خطوات الطرح العام والخاص.

  • تأثير إصدار الأسهم على الملكية والرقابة.

  • متطلبات الإفصاح عند التمويل عبر الأسهم.

• التمويل عبر السندات والصكوك

  • الفرق بين السندات والصكوك من حيث الهيكلة.

  • مزايا التمويل طويل الأجل عبر أدوات الدين.

  • تسعير السندات ودور وكالات التصنيف.

  • آثار أدوات الدين على الميزانية العامة.

• التمويل الإسلامي ومبادئه الأساسية

  • أبرز صيغ التمويل الإسلامي: المرابحة، الإجارة، المشاركة.

  • ضوابط الشريعة في التعاملات التمويلية.

  • الفرق بين التمويل الإسلامي والتقليدي.

  • فرص وتحديات التمويل الإسلامي للمؤسسات.

• التمويل عبر رأس المال الاستثماري

  • مفهوم رأس المال المغامر ومتى يُستخدم.

  • مراحل الاستثمار الجرئي ومتطلبات المستثمرين.

  • شروط التمويل مقابل الحصص أو الملكية.

  • دور رأس المال الاستثماري في التوسع السريع.

• تقييم الخيارات التمويلية واتخاذ القرار

  • تحليل تكلفة رأس المال لكل خيار.

  • تقييم المخاطر المرتبطة بكل وسيلة.

  • تحديد الوسيلة الأنسب حسب طبيعة المشروع.

  • إعداد نموذج تمويلي مقارن مبني على البيانات.

• أثر التمويل على النمو المؤسسي والاستدامة

  • الربط بين كفاءة التمويل وتحقيق الأهداف.

  • متابعة مؤشرات الأداء المالي بعد التمويل.

  • إعادة هيكلة التمويل عند الضرورة.

  • بناء استراتيجية تمويل تدعم التوسع المستقبلي.