دبلوم إدارة البنوك

يقدّم معهد جنيف لإدارة الأعمال الدبلوم المهني في إدارة البنوك استجابةً للحاجة المتزايدة إلى قيادات مصرفية تمتلك فهمًا عميقًا لطبيعة العمل البنكي، وقادرة على إدارة المؤسسات المالية بكفاءة عالية في بيئة تتسم بالتعقيد وتعدد المتغيرات. وتُعد البنوك من أكثر المؤسسات تأثيرًا في الاستقرار الاقتصادي والنمو المالي، مما يجعل إدارتها مسؤولية دقيقة تتطلب معرفة تنظيمية ومالية وإدارية مترابطة.

يركّز هذا البرنامج على الجوانب الإدارية والتنظيمية للبنوك، مع تسليط الضوء على هيكلها المؤسسي، وآليات العمل الداخلي، وإدارة الموارد، وضبط العمليات المصرفية بما يحقق الانسجام بين الأهداف الاستراتيجية ومتطلبات العمل اليومي. كما يسعى البرنامج إلى تعزيز قدرة المشاركين على فهم دور الإدارة البنكية في تحقيق التوازن بين الكفاءة التشغيلية، والالتزام بالأنظمة، وخدمة العملاء، بما يضمن استمرارية الأداء المصرفي واستقراره.

الفئة المستهدفة

• القيادات الإدارية والعاملون في المستويات الإشرافية داخل البنوك الراغبون في تطوير فهمهم الشامل لإدارة المؤسسات المصرفية.

• موظفو الإدارات البنكية المختلفة ممن تتطلب مهامهم الإلمام بالسياسات والإجراءات الإدارية والمالية للبنك.

• مدراء الفروع ورؤساء الأقسام الساعون إلى تعزيز قدراتهم في إدارة العمليات البنكية اليومية بكفاءة وتنظيم.

• العاملون في المؤسسات المالية والمصرفية ذات الصلة ممن يحتاجون إلى فهم متكامل لطبيعة العمل البنكي.

• المهنيون المرشحون لتولي مناصب قيادية مستقبلية في القطاع المصرفي.

الأهداف

• تمكين المشاركين من فهم الإطار العام لإدارة البنوك ودورها في دعم الاستقرار المالي والاقتصادي.

• تعزيز القدرة على تنظيم العمل الإداري داخل البنوك بما يحقق الانسجام بين السياسات والعمليات.

• تطوير المعرفة بأسس التخطيط والإدارة في المؤسسات المصرفية الحديثة.

• رفع مستوى الوعي بأهمية التنسيق بين الإدارات البنكية المختلفة لتحقيق كفاءة الأداء.

• دعم مهارات اتخاذ القرار الإداري في البيئة المصرفية وفق أسس تنظيمية واضحة.

مخطط البرنامج التدريبي

• مدخل إلى العمل المصرفي

  • التعريف بطبيعة النشاط البنكي ودوره في النظام المالي.

  • توضيح خصائص المؤسسات المصرفية مقارنة بغيرها من المؤسسات.

  • إبراز أهمية الإدارة في تحقيق الاستقرار البنكي.

  • استعراض العلاقة بين البنوك والاقتصاد الوطني.

• أنواع البنوك ومجالات عملها

  • التعريف بالبنوك التجارية وطبيعة أنشطتها الأساسية.

  • توضيح دور البنوك الاستثمارية في الأسواق المالية.

  • استعراض مهام البنوك المتخصصة والتنموية.

  • بيان الفروق التنظيمية بين أنواع البنوك المختلفة.

• الهيكل التنظيمي للبنوك

  • توضيح المستويات الإدارية داخل البنك.

  • شرح اختصاصات الإدارات المركزية والفروع.

  • تحديد خطوط السلطة والمسؤولية المؤسسية.

  • إبراز دور الهيكل التنظيمي في ضبط الأداء.

• الإدارة العليا في البنوك

  • دور مجلس الإدارة في توجيه السياسات العامة.

  • مسؤوليات الإدارة التنفيذية في تحقيق الأهداف.

  • العلاقة بين الإدارة العليا والإدارات التشغيلية.

  • متابعة الأداء المؤسسي على المستوى البنكي.

• التخطيط الاستراتيجي البنكي

  • مفهوم التخطيط طويل ومتوسط المدى في البنوك.

  • مواءمة الخطط المصرفية مع المتغيرات الاقتصادية.

  • تحديد الأهداف الاستراتيجية للمؤسسة البنكية.

  • متابعة تنفيذ الخطط على مستوى الإدارات.

• السياسات المصرفية

  • صياغة السياسات الداخلية المنظمة للعمل البنكي.

  • توحيد الإجراءات داخل البنك وفق السياسات المعتمدة.

  • مراجعة السياسات لضمان فعاليتها واستمراريتها.

  • نشر السياسات وضمان الالتزام بها.

• إدارة الموارد البشرية في البنوك

  • تنظيم شؤون العاملين في المؤسسة المصرفية.

  • تخطيط الاحتياجات الوظيفية وفق متطلبات العمل.

  • تقييم الأداء الوظيفي للكوادر البنكية.

  • تطوير الكفاءات بما يخدم أهداف البنك.

• الثقافة المؤسسية البنكية

  • ترسيخ قيم الانضباط والالتزام داخل البنك.

  • تعزيز أخلاقيات العمل المصرفي.

  • دعم العمل الجماعي بين الإدارات.

  • بناء بيئة عمل مستقرة ومحفزة.

• إدارة العمليات البنكية

  • تنظيم العمليات اليومية داخل البنك.

  • تنسيق العمل بين الإدارات التشغيلية.

  • تحسين كفاءة الإجراءات البنكية.

  • ضمان انسيابية تقديم الخدمات المصرفية.

• إدارة الفروع المصرفية

  • تنظيم العلاقة بين الإدارة المركزية والفروع.

  • متابعة أداء الفروع وفق السياسات المعتمدة.

  • توحيد معايير العمل بين الفروع المختلفة.

  • دعم الفروع لتحقيق أهداف البنك.

• إدارة الخدمات المصرفية

  • تنظيم تقديم الخدمات للعملاء الأفراد.

  • إدارة الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات.

  • تحسين جودة الخدمة المصرفية.

  • تحقيق التوازن بين السرعة والدقة في الخدمة.

• إدارة علاقات العملاء

  • بناء علاقات مصرفية طويلة الأجل مع العملاء.

  • تنظيم قنوات التواصل مع العملاء.

  • متابعة احتياجات العملاء وتوقعاتهم.

  • تعزيز الثقة المتبادلة بين البنك والعملاء.

• الإدارة المالية للبنوك

  • تنظيم الموارد المالية داخل البنك.

  • متابعة الإيرادات والمصروفات البنكية.

  • ضمان الاستخدام الأمثل للأموال.

  • دعم الاستقرار المالي للمؤسسة المصرفية.

• إدارة السيولة

  • مفهوم السيولة وأهميتها في العمل البنكي.

  • تنظيم التدفقات النقدية الداخلة والخارجة.

  • الحفاظ على التوازن المالي اليومي.

  • دعم قدرة البنك على الوفاء بالتزاماته.

• الرقابة الداخلية في البنوك

  • مفهوم الرقابة الداخلية وأهدافها.

  • تنظيم نظم الرقابة داخل البنك.

  • متابعة الالتزام بالإجراءات المعتمدة.

  • الحد من الأخطاء والمخاطر التشغيلية.

• الالتزام المصرفي

  • الالتزام بالتعليمات والأنظمة الرقابية.

  • تنظيم إجراءات الامتثال داخل البنك.

  • متابعة تنفيذ المتطلبات التنظيمية.

  • تعزيز الانضباط المؤسسي.

• إدارة المخاطر البنكية

  • التعريف بأنواع المخاطر في العمل المصرفي.

  • تنظيم آليات رصد المخاطر المحتملة.

  • الحد من آثار المخاطر على الأداء البنكي.

  • دعم استقرار العمليات المصرفية.

• الأمن المصرفي

  • حماية المعلومات والبيانات البنكية.

  • تنظيم صلاحيات الوصول إلى الأنظمة.

  • تعزيز الوعي الأمني داخل البنك.

  • دعم استمرارية العمل المصرفي الآمن.

• إدارة الجودة في البنوك

  • وضع معايير جودة للخدمات المصرفية.

  • متابعة مستوى الأداء المؤسسي.

  • تحسين العمليات بما يخدم رضا العملاء.

  • تعزيز السمعة المؤسسية للبنك.

• تطوير الأداء البنكي

  • تحسين أساليب العمل الإداري.

  • دعم التكامل بين الإدارات المختلفة.

  • رفع كفاءة القيادات المصرفية.

  • تحقيق الاستدامة في الأداء المؤسسي.