العربية
الإنجليزية
دورة تدريبية في اللوائح المصرفية وفق بازل الرابعة من معهد جنيف لإدارة الأعمال، ضمن فئة الدورات التدريبية في المالية والمحاسبة، توفر فهماً عملياً لإطار بازل الرابعة ومتطلباته التنظيمية وتأثيره على المؤسسات المصرفية. تتناول الدورة كفاية رأس المال، والأصول المرجحة بالمخاطر، ومخاطر الائتمان، والمخاطر التشغيلية، ومخاطر السوق، ومتطلبات الرفع المالي، والتقارير التنظيمية.
تساعد دورة التدريب على بازل الرابعة المتخصصين في القطاع المصرفي والمالي على فهم إصلاحات بازل الرابعة، وتعزيز تخطيط رأس المال التنظيمي، وتقييم متطلبات رأس مال البنوك، وتطبيق المعايير المصرفية المحدثة وفق بازل. يطور المشاركون مهارات عملية في تفسير التغييرات التنظيمية، وإدارة آثارها على رأس المال، وتحسين قياس المخاطر، ودعم الامتثال التنظيمي الفعال.
الأهداف
فهم هيكل وأهداف إطار بازل الرابعة.
شرح أهم إصلاحات بازل الرابعة والتغييرات التنظيمية.
تحليل متطلبات رأس مال البنوك وكفاية رأس المال.
فهم رأس المال التنظيمي وحسابات الأصول المرجحة بالمخاطر.
تقييم المتطلبات المعدلة لمخاطر الائتمان والمخاطر التشغيلية.
دراسة متطلبات مخاطر السوق ونسبة الرفع المالي.
تفسير متطلبات التقارير التنظيمية وفق بازل الرابعة.
تقييم تأثير بازل الرابعة على تخطيط رأس مال البنوك وإدارة المخاطر.
تطبيق المعايير المصرفية وفق بازل على الحالات المصرفية العملية.
تعزيز ممارسات الامتثال التنظيمي وإدارة رأس المال.
الفئة المستهدفة
مديرو البنوك والتنفيذيون
متخصصو إدارة المخاطر
مسؤولو الامتثال التنظيمي
المتخصصون في القطاع المصرفي والمالي
محللو مخاطر الائتمان
المراقبون الماليون والمحاسبون
المدققون الداخليون والخارجيون
متخصصو الخزانة
متخصصو إدارة رأس المال
المتخصصون في التقارير التنظيمية
المحللون الماليون
المتخصصون المسؤولون عن المخاطر والامتثال المصرفي
الوحدات التدريبية
الوحدة الأولى: مقدمة إلى بازل الرابعة
نظرة عامة على المعايير المصرفية وفق بازل
تطور بازل من الأولى والثانية والثالثة
أهداف ونطاق بازل الرابعة
الأهداف التنظيمية الرئيسية
اعتبارات التطبيق العالمي
الوحدة الثانية: إطار بازل الرابعة والإصلاحات التنظيمية
هيكل إطار بازل الرابعة
أهم إصلاحات بازل الرابعة
تعزيز رأس المال التنظيمي
الأساليب المعيارية والتغييرات التنظيمية
تحديات تطبيق بازل الرابعة في البنوك
الوحدة الثالثة: متطلبات رأس مال البنوك
أساسيات كفاية رأس المال
رأس المال الأساسي من الشريحة الأولى ورأس المال من الشريحة الأولى وإجمالي رأس المال
الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال
هوامش رأس المال
متطلبات الرفع المالي
تخطيط رأس المال واختبارات الضغط
الوحدة الرابعة: مخاطر الائتمان والأصول المرجحة بالمخاطر
إطار مخاطر الائتمان المعدل
الأسلوب المعياري لمخاطر الائتمان
الأصول المرجحة بالمخاطر
أساليب التصنيف الداخلي
تخفيف مخاطر الائتمان
تأثير بازل الرابعة على حسابات رأس المال
الوحدة الخامسة: متطلبات المخاطر التشغيلية
الإطار المعدل للمخاطر التشغيلية
قياس المخاطر التشغيلية
أسلوب القياس المعياري
مكونات مؤشر الأعمال
متطلبات رأس المال للمخاطر التشغيلية
الوحدة السادسة: متطلبات مخاطر السوق ودفتر التداول
إصلاحات بازل الرابعة المتعلقة بمخاطر السوق
دفتر التداول والدفتر المصرفي
قياس مخاطر السوق
الأساليب المعيارية وأساليب النماذج الداخلية
متطلبات رأس المال لمخاطر السوق
الوحدة السابعة: حد المخرجات ونسبة الرفع المالي
فهم حد المخرجات في بازل الرابعة
الحسابات والآثار التنظيمية
النماذج الداخلية والأساليب المعيارية
متطلبات نسبة الرفع المالي
تأثيرها على تخصيص رأس مال البنك
الوحدة الثامنة: رأس المال التنظيمي والتقارير
حساب رأس المال التنظيمي
متطلبات الإفصاح عن رأس المال
التقارير التنظيمية وفق بازل الرابعة
جودة البيانات والحوكمة
متابعة الامتثال التنظيمي
الوحدة التاسعة: تطبيق بازل الرابعة والتطبيق العملي
استراتيجيات تطبيق بازل الرابعة
تقييم الآثار التنظيمية والمالية
إدارة رأس المال في ظل بازل الرابعة
دمج إدارة المخاطر
دراسات حالة عملية وسيناريوهات مصرفية
