العربية
الإنجليزية
تقدم دورة تدريبية في كفاية رأس مال البنوك وفق بازل الثالثة من معهد جنيف لإدارة الأعمال، ضمن فئة الدورات التدريبية في المالية والمحاسبة، فهماً عملياً لمعايير بازل الثالثة وإطار رأس المال والمعايير التنظيمية التي تحكم المؤسسات المصرفية. تغطي الدورة متطلبات رأس المال وفق بازل الثالثة، ورأس المال التنظيمي، وهوامش رأس المال، والأصول المرجحة بالمخاطر، ومتطلبات الرفع المالي، ونسبة كفاية رأس المال.
تتناول هذه الدورة التدريبية الامتثال لمتطلبات بازل الثالثة وتطبيقها في العمليات المصرفية الحديثة. يستكشف المشاركون مخاطر الائتمان والسوق والمخاطر التشغيلية، ومتطلبات السيولة، ونسبة تغطية السيولة، ونسبة صافي التمويل المستقر، واختبارات الضغط، والتقارير التنظيمية. يطور البرنامج مهارات عملية لتقييم أوضاع رأس المال وتعزيز المرونة المالية للبنوك.
الأهداف
فهم المبادئ الأساسية وهيكل بازل الثالثة.
شرح متطلبات رأس المال وفق بازل الثالثة وتصنيفات رأس المال التنظيمي.
حساب وتفسير نسبة كفاية رأس المال.
تقييم الأصول المرجحة بالمخاطر وتأثيرها على متطلبات رأس المال.
فهم هامش الحفاظ على رأس المال والهامش الرأسمالي لمواجهة التقلبات الدورية.
دراسة متطلبات نسبة الرفع المالي وفق بازل الثالثة.
تطبيق متطلبات السيولة، بما في ذلك نسبة تغطية السيولة ونسبة صافي التمويل المستقر.
تحديد اعتبارات مخاطر الائتمان والسوق والمخاطر التشغيلية.
تطوير أساليب عملية لتحقيق الامتثال لمتطلبات بازل الثالثة.
فهم التقارير التنظيمية وتقييمات كفاية رأس المال.
تطبيق تقنيات اختبار الضغط لتقييم قدرة البنوك على مواجهة المخاطر.
الفئة المستهدفة
مديرو البنوك والتنفيذيون
متخصصو إدارة المخاطر
المتخصصون في القطاع المصرفي والمالي
مسؤولو الامتثال
متخصصو التقارير التنظيمية
مديرو مخاطر الائتمان
متخصصو الخزانة والسيولة
المراقبون الماليون والمحاسبون
المدققون الداخليون
المحللون الماليون
المتخصصون المسؤولون عن الامتثال لمتطلبات بازل الثالثة
المتخصصون المصرفيون الراغبون في تطوير معرفتهم بكفاية رأس المال
الوحدات التدريبية
الوحدة الأولى: مقدمة إلى بازل الثالثة
نظرة عامة على تطور أنظمة بازل
أهداف ومبادئ بازل الثالثة
الاختلافات الرئيسية بين بازل الثانية وبازل الثالثة
تطبيق بازل الثالثة والإطار التنظيمي
تأثير بازل الثالثة على المؤسسات المصرفية
الوحدة الثانية: متطلبات رأس المال وفق بازل الثالثة
تعريف ومكونات رأس المال التنظيمي
رأس المال الأساسي من الشريحة الأولى
رأس المال الإضافي من الشريحة الأولى
رأس المال من الشريحة الثانية
الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال
هامش الحفاظ على رأس المال
الهامش الرأسمالي لمواجهة التقلبات الدورية
الوحدة الثالثة: نسبة كفاية رأس المال والأصول المرجحة بالمخاطر
فهم نسبة كفاية رأس المال
الأصول المرجحة بالمخاطر
حسابات مخاطر الائتمان
اعتبارات مخاطر السوق
متطلبات المخاطر التشغيلية
تفسير وتقييم نسب رأس المال
الوحدة الرابعة: الرفع المالي وتخطيط رأس المال
نسبة الرفع المالي وفق بازل الثالثة
قياس التعرض للرفع المالي
أطر تخطيط رأس المال
استراتيجيات إدارة رأس المال
العلاقة بين الرفع المالي وكفاية رأس المال
الوحدة الخامسة: متطلبات السيولة
إطار السيولة وفق بازل الثالثة
نسبة تغطية السيولة
نسبة صافي التمويل المستقر
الأصول السائلة عالية الجودة
إدارة مخاطر السيولة
استقرار التمويل وضغوط السيولة
الوحدة السادسة: إدارة المخاطر وفق بازل الثالثة
إدارة مخاطر الائتمان
إدارة مخاطر السوق
إدارة المخاطر التشغيلية
قياس المخاطر ومراقبتها
اختبارات الضغط وتحليل السيناريوهات
إدارة رأس المال القائمة على المخاطر
الوحدة السابعة: الامتثال لبازل الثالثة والتقارير التنظيمية
متطلبات الامتثال لمتطلبات بازل الثالثة
الإفصاحات التنظيمية
تقارير كفاية رأس المال
تقارير السيولة
عمليات المراجعة والإشراف الرقابي
تحديات وضوابط الامتثال الشائعة
الوحدة الثامنة: التطبيقات العملية لكفاية رأس المال وفق بازل الثالثة
تمارين تقييم كفاية رأس المال
حسابات رأس المال التنظيمي
تحليل الأصول المرجحة بالمخاطر
حساب نسب السيولة
سيناريوهات اختبارات الضغط
تطوير استراتيجيات فعالة لإدارة رأس المال وفق بازل الثالثة
