العربية
الإنجليزية
دورة تدريبية في الإشراف المصرفي وإطار بازل من معهد جنيف لإدارة الأعمال، ضمن فئة الدورات التدريبية في المالية والمحاسبة، توفر فهماً عملياً لـ إطار بازل، والمعايير المصرفية وفق بازل، والأساليب الحديثة في الإشراف المصرفي. تستكشف الدورة التنظيم الاحترازي، ومتطلبات رأس المال التنظيمي، والإشراف القائم على المخاطر، وكفاية رأس المال، ومعايير السيولة، وعمليات المراجعة والإشراف المستخدمة لتعزيز المؤسسات المصرفية.
تتناول هذه الدورة التدريبية كيفية تطبيق الجهات الرقابية والمتخصصين المصرفيين لـ إطار بازل لتقييم الاستقرار المالي، وإدارة المخاطر المصرفية، وتقييم أوضاع رأس المال، والحفاظ على الامتثال التنظيمي. يكتسب المشاركون معرفة عملية بأطر رأس المال التنظيمي، وتقنيات الإشراف، وتقييم المخاطر، وتخطيط رأس المال، وتطبيق معايير بازل داخل المؤسسات المصرفية.
الأهداف
فهم هيكل ومبادئ إطار بازل.
شرح أهم المعايير المصرفية وفق بازل وأهدافها التنظيمية.
تطوير المعرفة بممارسات الإشراف المصرفي الفعالة.
فهم التنظيم الاحترازي والمتطلبات التنظيمية للبنوك.
تحليل إطار رأس المال التنظيمي ومتطلبات كفاية رأس المال.
دراسة الأصول المرجحة بالمخاطر وحسابات رأس المال التنظيمي.
فهم متطلبات السيولة والرفع المالي وهوامش رأس المال.
تطبيق مبادئ الإشراف المصرفي القائم على المخاطر.
استكشاف دور المراجعة والإشراف في الحفاظ على الاستقرار المصرفي.
تقييم المخاطر التنظيمية وتعزيز ممارسات الامتثال.
فهم أساليب الإشراف على مخاطر الائتمان والسوق والمخاطر التشغيلية والسيولة.
دعم التطبيق الفعال لمتطلبات بازل داخل المؤسسات المصرفية.
الفئة المستهدفة
المشرفون والجهات الرقابية المصرفية
المتخصصون في البنوك المركزية
مديرو المخاطر المصرفية
مسؤولو الامتثال
متخصصو الشؤون التنظيمية
متخصصو مخاطر الائتمان والسوق
مديرو الشؤون المالية في البنوك
متخصصو الخزانة
المدققون الداخليون
المراقبون الماليون
أعضاء مجالس إدارة البنوك وكبار المديرين
المتخصصون في الخدمات المالية
الوحدات التدريبية
الوحدة الأولى: مقدمة إلى إطار بازل
تطور وأهداف أنظمة بازل
هيكل إطار بازل
المعايير المصرفية وفق بازل والمبادئ التنظيمية العالمية
المسؤوليات الرئيسية للبنوك والجهات الرقابية
الوحدة الثانية: مبادئ الإشراف المصرفي
أهداف الإشراف المصرفي
أساليب الإشراف القائم على المخاطر
التقييم والرقابة الإشرافية
الاكتشاف المبكر للمخاطر المصرفية
أدوات وتقنيات الإشراف
الوحدة الثالثة: التنظيم الاحترازي ورأس المال التنظيمي
مبادئ التنظيم الاحترازي
هيكل رأس المال التنظيمي
رأس المال الأساسي من الشريحة الأولى ورأس المال الإضافي من الشريحة الأولى ورأس المال من الشريحة الثانية
متطلبات كفاية رأس المال
هامش الحفاظ على رأس المال والهوامش التنظيمية الأخرى
الوحدة الرابعة: الأصول المرجحة بالمخاطر ومتطلبات رأس المال
مفاهيم الأصول المرجحة بالمخاطر
متطلبات رأس المال لمخاطر الائتمان
متطلبات رأس المال لمخاطر السوق
متطلبات المخاطر التشغيلية
تقييم نسبة كفاية رأس المال
الوحدة الخامسة: مخاطر الائتمان والإشراف المصرفي
تحديد وقياس مخاطر الائتمان
مخاطر الطرف المقابل
تخفيف مخاطر الائتمان
تقييم حالات التعثر والخسائر
التقييم الإشرافي لمخاطر الائتمان
الوحدة السادسة: مخاطر السوق والمخاطر التشغيلية
إدارة مخاطر السوق
مخاطر دفتر التداول
تحديد المخاطر التشغيلية
قياس المخاطر التشغيلية
التوقعات والضوابط الإشرافية
الوحدة السابعة: معايير السيولة والرفع المالي
متطلبات السيولة وفق بازل
نسبة تغطية السيولة
نسبة صافي التمويل المستقر
إطار نسبة الرفع المالي
الإشراف على مخاطر السيولة
الوحدة الثامنة: المراجعة الإشرافية والامتثال التنظيمي
الركيزة الثانية والمراجعة الإشرافية
عملية التقييم الداخلي لكفاية رأس المال
المراجعة الإشرافية لتخطيط رأس المال
متطلبات الحوكمة وإدارة المخاطر
التقارير التنظيمية والامتثال
الوحدة التاسعة: تطبيق بازل وتحديات الإشراف
تطبيق متطلبات بازل
البيانات والتقارير التنظيمية
الإشراف المصرفي عبر الحدود
التنسيق بين الجهات الرقابية
تحديات التطبيق الشائعة
الوحدة العاشرة: الإشراف المتكامل وفق بازل والتطبيقات العملية
تقييم وضع رأس مال البنك
مراجعة ملفات المخاطر
تقييم الامتثال التنظيمي
تطبيق مبادئ الإشراف على السيناريوهات المصرفية
بناء إطار فعال للإشراف المصرفي وفق بازل
