العربية
الإنجليزية
دورة الاقتصاد السلوكي للقرارات المالية التي يقدمها معهد جنيف لإدارة الأعمال، ضمن فئة الدورات التدريبية في التمويل والمحاسبة، توفر معرفة شاملة حول الاقتصاد السلوكي والتمويل السلوكي وسلوك المستثمرين والعوامل النفسية التي تؤثر في اتخاذ القرارات المالية. تتناول الدورة كيفية تأثير التحيزات المعرفية والعواطف والقواعد الاسترشادية والتأثيرات الاجتماعية والتصورات الفردية على الخيارات المالية في مجالات الاستثمار والادخار وتقييم المخاطر والمشاركة في الأسواق.
يطور المشاركون مهارات عملية في تحليل سيكولوجية اتخاذ القرار، وتحديد الأنماط السلوكية، وتقييم التحيزات المعرفية، وتحسين القرارات المالية. ويربط البرنامج بين النظرية الاقتصادية والسلوك المالي الواقعي، مما يساعد المشاركين على فهم أسباب اتخاذ الأفراد والمؤسسات قرارات مالية غير عقلانية أو غير متسقة، وكيفية توظيف الرؤى السلوكية لدعم استراتيجيات استثمارية ومالية أكثر فعالية.
الأهداف
فهم المبادئ الأساسية وتطبيقات الاقتصاد السلوكي.
دراسة العلاقة بين التمويل السلوكي واتخاذ القرارات المالية.
تحديد التحيزات المعرفية التي تؤثر في الخيارات المالية.
تحليل سلوك المستثمرين وأنماط اتخاذ القرارات في الأسواق.
فهم دور العواطف والقواعد الاسترشادية والعوامل النفسية في التمويل.
تقييم إدراك المخاطر والاستجابات السلوكية لعدم اليقين المالي.
تطبيق سيكولوجية اتخاذ القرار في الاستثمار والتخطيط المالي.
التعرف على التأثيرات السلوكية في الادخار والإنفاق وقرارات المحافظ الاستثمارية.
تطوير استراتيجيات للحد من التحيز في اتخاذ القرارات المالية.
تطبيق مفاهيم الاقتصاد السلوكي على المواقف المالية العملية.
الفئة المستهدفة
المتخصصون في التمويل والمحاسبة.
محللو الاستثمار ومديرو المحافظ الاستثمارية.
المستشارون الماليون والمتخصصون في إدارة الثروات.
العاملون في القطاع المصرفي والخدمات المالية.
الاقتصاديون ومحللو الأعمال.
المتخصصون في إدارة المخاطر.
المتخصصون في الاستثمار والتخطيط المالي.
المتخصصون في تمويل الشركات.
مديرو الأعمال وصانعو القرارات.
المهنيون الراغبون في تطوير معرفتهم بالتمويل السلوكي وسلوك المستثمرين.
الوحدات التدريبية
الوحدة الأولى: أسس الاقتصاد السلوكي
تعريف ونطاق الاقتصاد السلوكي.
الاقتصاد التقليدي مقابل الاقتصاد السلوكي.
العقلانية والعقلانية المحدودة.
الاقتصاد السلوكي في الأسواق المالية.
تطبيقات الرؤى السلوكية في مجال التمويل.
الوحدة الثانية: التمويل السلوكي واتخاذ القرارات المالية
مبادئ التمويل السلوكي.
سيكولوجية القرارات المالية.
الخيارات المالية الفردية والمؤسسية.
السلوك المالي العقلاني وغير العقلاني.
العوامل المؤثرة في اتخاذ القرارات المالية.
الوحدة الثالثة: التحيزات المعرفية في القرارات المالية
فهم التحيزات المعرفية.
تحيز التأكيد.
الارتساء والتعديل.
تحيز التوافر والتمثيل.
تحيز الثقة المفرطة والتفاؤل.
النفور من الخسارة وتحيز الوضع الراهن.
الوحدة الرابعة: سلوك المستثمر وسيكولوجية الأسواق
فهم سلوك المستثمرين.
التأثيرات العاطفية على قرارات الاستثمار.
سلوك القطيع والتأثير الاجتماعي.
معنويات السوق وتوقعات المستثمرين.
السلوك المضاربي.
التفسيرات السلوكية لظواهر السوق غير الاعتيادية.
الوحدة الخامسة: إدراك المخاطر واتخاذ القرارات في ظل عدم اليقين
المقاربات النفسية للمخاطر المالية.
إدراك المخاطر وتحملها.
نظرية الاحتمالات.
النفور من الخسارة وتفضيلات المخاطر.
اتخاذ القرارات في ظل عدم اليقين.
الاستجابات السلوكية للخسائر المالية.
الوحدة السادسة: القواعد الاسترشادية والعواطف والخيارات المالية
دور القواعد الاسترشادية في القرارات المالية.
اتخاذ القرارات العاطفية.
الخوف والجشع والسلوك المالي.
المحاسبة الذهنية.
تأثيرات التأطير.
الندم والندم المتوقع.
الوحدة السابعة: الاقتصاد السلوكي في قرارات الاستثمار
التأثيرات السلوكية على توزيع الأصول.
اتخاذ قرارات المحافظ الاستثمارية.
توقيت الاستثمار ودخول الأسواق.
سلوك التنويع.
الأخطاء الشائعة للمستثمرين.
استراتيجيات تحسين قرارات الاستثمار.
الوحدة الثامنة: تطبيق سيكولوجية اتخاذ القرار في التمويل
تحديد الأنماط السلوكية.
اكتشاف التحيزات المعرفية والحد منها.
الأدوات السلوكية لتحسين القرارات المالية.
تصميم أطر فعالة لاتخاذ القرارات.
تطبيق الرؤى السلوكية على الاستراتيجية المالية.
دراسات حالة عملية في التمويل السلوكي.
الوحدة التاسعة: التطبيقات المتقدمة للتمويل السلوكي
الاقتصاد السلوكي والأسواق المالية.
سلوك المستثمرين المؤسسيين.
التأثيرات السلوكية على تمويل الشركات.
التكنولوجيا المالية واتخاذ القرارات السلوكية.
المخاطر السلوكية في الأنظمة المالية الحديثة.
الاتجاهات الناشئة في التمويل السلوكي.
الوحدة العاشرة: الاقتصاد السلوكي العملي للمهنيين الماليين
التحليل السلوكي للقرارات المالية.
تقييم سلوك المستثمرين في الواقع العملي.
تطوير استراتيجيات مالية واعية بالتحيزات.
تحسين قرارات الاستثمار والمخاطر.
دمج الرؤى السلوكية في الممارسة المهنية.
تمارين عملية وسيناريوهات لاتخاذ القرارات المالية.
