العربية
الإنجليزية
تقدم دورة إدارة الائتمان ومخاطر الائتمان من معهد جنيف لإدارة الأعمال، ضمن فئة الدورات التدريبية في المالية والمحاسبة، معرفة شاملة حول إدارة مخاطر الائتمان، وتقييم الائتمان، والتحليل الائتماني، والتصنيف الائتماني، وقرارات الإقراض، وأساليب الحد من المخاطر. تطور الدورة القدرات العملية اللازمة لتقييم الجدارة الائتمانية للمقترضين، وتحديد المخاطر المالية، ووضع الحدود الائتمانية، وتحسين جودة قرارات الإقراض.
يكتسب المشاركون مهارات عملية في تقييم مخاطر الائتمان، وتحليل القوائم المالية، وتقييم المقترضين، ونماذج التصنيف الائتماني، وإدارة مخاطر القروض، وإدارة المحفظة الائتمانية. كما تتناول الدورة سياسات الائتمان، ومراقبة المخاطر، ومؤشرات الإنذار المبكر، وتصنيف القروض، ومخاطر التركّز الائتماني، وأداء المحافظ لدعم الإدارة الفعالة للائتمان وتحقيق أداء مالي مستدام.
الأهداف
فهم المبادئ والأطر الأساسية لـ إدارة مخاطر الائتمان.
تطوير أساليب فعالة لـ تقييم مخاطر الائتمان وتقييم المقترضين.
تطبيق الأساليب المالية والنوعية في التحليل الائتماني.
تقييم القوائم المالية والتدفقات النقدية والقدرة على السداد.
فهم أساليب التصنيف الائتماني وتطبيقاتها في قرارات الإقراض.
تحديد الحدود الائتمانية وشروط الإقراض المناسبة.
تحديد وقياس والحد من أنواع مخاطر الائتمان المختلفة.
تطبيق ممارسات فعالة في إدارة مخاطر القروض.
مراقبة التعرضات الائتمانية وتحديد مؤشرات الإنذار المبكر.
تطوير استراتيجيات فعالة لـ إدارة المحفظة الائتمانية.
تحليل مخاطر التركّز وجودة المحفظة الائتمانية.
تعزيز اتخاذ القرارات الائتمانية والمراقبة وإعداد تقارير المخاطر.
الفئة المستهدفة
مديرو الائتمان ومسؤولو الائتمان
محللو مخاطر الائتمان
المتخصصون في الخدمات المصرفية والمالية
مسؤولو القروض والمتخصصون في الإقراض
المتخصصون في إدارة المخاطر
المحللون الماليون
مديرو علاقات العملاء
المتخصصون في التمويل المؤسسي
المتخصصون في الخزانة والاستثمار
المتخصصون في الالتزام والتدقيق الداخلي
المتخصصون المشاركون في الإقراض والموافقات الائتمانية وإدارة المحافظ
الوحدات
الوحدة الأولى: أساسيات إدارة الائتمان ومخاطر الائتمان
مبادئ إدارة الائتمان
تعريف وأنواع مخاطر الائتمان
إطار إدارة مخاطر الائتمان
دورة الائتمان وعملية الإقراض
أدوار ومسؤوليات وظائف الائتمان
سياسات الائتمان والحوكمة
الوحدة الثانية: تقييم مخاطر الائتمان
مبادئ تقييم مخاطر الائتمان
تحديد هوية المقترض وإعداد ملفه
الشخصية والقدرة ورأس المال والضمانات والظروف
عوامل المخاطر النوعية والكمية
تقييم القدرة على السداد
مؤشرات مخاطر الائتمان
الوحدة الثالثة: التحليل الائتماني وتقييم القوائم المالية
أساسيات التحليل الائتماني
تحليل قوائم الدخل والميزانيات العمومية
تقييم التدفقات النقدية والسيولة
تحليل الربحية والرفع المالي
النسب المالية المستخدمة في القرارات الائتمانية
تقييم مخاطر الأعمال والقطاع
الوحدة الرابعة: التصنيف الائتماني واتخاذ قرارات الائتمان
مبادئ التصنيف الائتماني
أساليب التصنيف الائتماني التقليدية والكمية
أنظمة تصنيف المخاطر
درجات الائتمان وتصنيف المقترضين
الحدود الائتمانية ومعايير الموافقة
اتخاذ القرارات الائتمانية الآلية
الوحدة الخامسة: إدارة مخاطر القروض
مبادئ إدارة مخاطر القروض
هيكلة القروض وشروط السداد
تقييم الضمانات والأصول المؤمنة
الموافقة على القروض والتوثيق
متابعة القروض ومراجعتها
القروض المتعثرة والتعرضات غير المنتظمة
الوحدة السادسة: الحد من مخاطر الائتمان
أساليب الحد من مخاطر الائتمان
الضمانات والكفالات
التعهدات والحماية التعاقدية
التأمين الائتماني ونقل المخاطر
استراتيجيات التنويع
إدارة مخاطر التعثر والاسترداد
الوحدة السابعة: إدارة المحفظة الائتمانية
مبادئ إدارة المحفظة الائتمانية
تكوين المحفظة وتنويعها
مخاطر التركّز الائتماني
التعرضات القطاعية والجغرافية
قياس جودة المحفظة
متابعة أداء المحفظة وتحليله
الوحدة الثامنة: مراقبة مخاطر الائتمان وأنظمة الإنذار المبكر
أطر مراقبة مخاطر الائتمان
مؤشرات الإنذار المبكر
متابعة أداء المقترضين
إجراءات تصعيد المخاطر
اختبارات الضغط وتحليل السيناريوهات
إعداد تقارير مخاطر الائتمان
الوحدة التاسعة: حوكمة مخاطر الائتمان والاعتبارات التنظيمية
هياكل حوكمة مخاطر الائتمان
الضوابط الائتمانية الداخلية
سياسات المخاطر وصلاحيات الموافقة
المتطلبات التنظيمية لإدارة مخاطر الائتمان
متطلبات التوثيق والتدقيق
إعداد تقارير المخاطر والمعلومات الإدارية
الوحدة العاشرة: الاستراتيجيات المتقدمة لإدارة مخاطر الائتمان
أطر متكاملة لـ إدارة مخاطر الائتمان
اختبارات الضغط للمحافظ الائتمانية
مفاهيم نمذجة مخاطر الائتمان
احتمالية التعثر وتقدير الخسائر
مخاطر الائتمان الناشئة
بناء استراتيجيات مستدامة لإدارة مخاطر الائتمان
