العربية
الإنجليزية
تُعد دورة استراتيجيات استثمار صناديق التقاعد للمهنيين في الموارد البشرية برنامجاً تدريبياً مكثفاً لمدة أسبوع واحد، صُمم خصيصاً لتزويد المتخصصين في الموارد البشرية بالمعرفة العملية والرؤية الاستراتيجية اللازمة لإدارة وتقييم استثمارات صناديق التقاعد بفعالية. ومع تطور أنظمة التقاعد واعتماد الموظفين المتزايد على خطط التقاعد المدعومة من أصحاب العمل، أصبح لقسم الموارد البشرية دور حيوي في توجيه القرارات المتعلقة بصناديق التقاعد وضمان الاستقرار المالي طويل الأمد للموظفين.
وتندرج هذه الدورة ضمن مجموعة دورات الموارد البشرية والتدريب التي ينظمها معهد معهد جنيف لإدارة الأعمال بالشراكة مع شركائه الأوروبيين، وتهدف إلى تزويد المتخصصين في الموارد البشرية بالأدوات التي تمكّنهم من فهم أدوات الاستثمار، ومراقبة أداء الصناديق، والتفاعل بثقة مع المستشارين الماليين وأصحاب المصلحة. وتتميز الدورة بتركيزها على التطبيق العملي والتحديات الواقعية، حيث تغطي توزيع الأصول، إدارة المخاطر، مؤشرات الأداء، والحوكمة الأخلاقية في إدارة صناديق التقاعد.
في ظل الاقتصاد العالمي اليوم، تُعد استدامة صناديق التقاعد أولوية للمنظمات والموظفين على حد سواء. فالقادة في مجال الموارد البشرية الذين يساهمون في التخطيط المالي التقاعدي السليم يعززون العلاقات داخل بيئة العمل، ويساعدون في تقليل المخاطر المالية المستقبلية. وتوفر هذه الدورة استراتيجيات قابلة للتطبيق، ومبادئ استثمار فعالة، وأساليب للتحكم في المخاطر، مما يمكّن محترفي الموارد البشرية من أن يصبحوا داعمين على دراية لإدارة صناديق التقاعد بذكاء داخل مؤسساتهم.
أهداف الدورة
تهدف هذه الدورة إلى سد الفجوة بين مسؤوليات الموارد البشرية والمعرفة المالية المتعلقة بالاستثمار. وتتمثل الأهداف الرئيسية لدورة استراتيجيات استثمار صناديق التقاعد في:
- بناء معرفة أساسية حول كيفية هيكلة صناديق التقاعد وتنظيمها وإدارتها.
- فهم الاستراتيجيات الاستثمارية المختلفة لصناديق التقاعد، بما في ذلك الأساليب المحافظة والمتوازنة والموجهة نحو النمو.
- تقييم تنويع المحافظ الاستثمارية والتعرف على فئات الأصول الأكثر استخداماً في خطط التقاعد مثل الأسهم، السندات، العقارات، والاستثمارات البديلة.
- تعلم كيفية تقييم أداء الصناديق باستخدام مؤشرات قياسية وعوائد معدّلة حسب المخاطر.
- فهم المسؤوليات القانونية والائتمانية التي تقع على عاتق أصحاب العمل وأقسام الموارد البشرية في إدارة مزايا التقاعد.
- استكشاف مفاهيم الاستثمار المستدام ودمج معايير البيئة والحوكمة والمسؤولية الاجتماعية (ESG).
- تطوير القدرة على التعاون مع المستشارين الماليين ومديري صناديق التقاعد والمشرفين الاستراتيجيين.
مع نهاية الدورة، سيكون لدى المشاركين ثقة أكبر في مناقشة مواضيع التقاعد، وفهم الوثائق الاستثمارية، والمساهمة في وضع السياسات المالية طويلة الأمد في مؤسساتهم.
الفئة المستهدفة
تستهدف هذه الدورة محترفي الموارد البشرية وصناع القرار المشاركين في مزايا الموظفين، وتخطيط التقاعد، والإدارة المالية في المؤسسات. وهي مناسبة لـ:
- مديري ومديرات الموارد البشرية المسؤولين عن تخطيط التعويضات والمزايا.
- مسؤولي إدارة خطط التقاعد داخل المؤسسات أو في الوكالات المتخصصة.
- مسؤولي الشؤون المالية والمزايا المتعاونين مع أقسام الموارد البشرية.
- التنفيذيين في الشركات وأصحاب الأعمال الراغبين في تحسين استراتيجيات صناديق التقاعد لديهم.
- موظفي الموارد البشرية في القطاع العام ممن يديرون برامج تقاعد حكومية أو مدنية.
- ممثلي النقابات أو المدافعين عن حقوق الموظفين الساعين لتعزيز فهمهم لاستراتيجيات الاستثمار في صناديق التقاعد.
لا يشترط وجود خلفية مالية مسبقة، وإنما يتطلب الالتزام بتحسين نتائج التقاعد والرغبة في فهم أعمق لهذا المجال المعقّد.
محتوى الدورة
تتضمن الدورة، التي تستمر لمدة أسبوع، محاضرات يقودها خبراء، ودراسات حالة، ونقاشات جماعية لتقديم فهم شامل لاستراتيجيات الاستثمار في صناديق التقاعد. ويُركّز كل يوم على محور رئيسي لبناء المهارات بشكل تدريجي بين النظرية والتطبيق.
اليوم الأول: مقدمة في هياكل صناديق التقاعد وأدوار أصحاب المصلحة
- الفرق بين خطط المزايا المحددة والمساهمات المحددة
- دور قسم الموارد البشرية في إدارة صناديق التقاعد
- الأطر التنظيمية وأفضل الممارسات العالمية
اليوم الثاني: مبادئ الاستثمار وأهداف صناديق التقاعد
- تخصيص الأصول ووضع أهداف الصندوق
- تخطيط السيولة، أفق الاستثمار، ومواءمة الالتزامات
- تحمل المخاطر وتصميم السياسات
اليوم الثالث: فئات الأصول وبناء المحافظ الاستثمارية
- الأسهم، الدخل الثابت، العقارات، الملكية الخاصة، والاستثمارات البديلة
- استراتيجيات التنويع لتحقيق عوائد معدّلة حسب المخاطر
- الإدارة السلبية مقابل الإدارة النشطة
اليوم الرابع: تقييم أداء صناديق التقاعد والمخاطر
- مؤشرات الأداء والنسب المالية الأساسية
- تقلبات السوق، الحماية من الخسائر، واختبارات الضغط المالي
- فهم التقارير المالية وتقارير الخبراء الاكتواريين
اليوم الخامس: الحوكمة، الاستدامة، والأخلاقيات في استثمار صناديق التقاعد
- دمج معايير ESG في تخطيط التقاعد
- الالتزامات الائتمانية والشفافية
- مواءمة الاستراتيجيات مع قيم المؤسسة وتوقعات الموظفين
سيغادر المشاركون الدورة وهم مزودون بقوالب تخطيط، قوائم مراجعة، وموارد عملية تساعدهم على تعزيز دورهم في الإشراف على صناديق التقاعد داخل مؤسساتهم. كما تشمل الدورة جلسات تفاعلية لتحليل محافظ استثمارية واقعية وصياغة توصيات سياسات.
توفر هذه الدورة للمحترفين في الموارد البشرية أكثر من مجرد أساس نظري، حيث تمنحهم استراتيجيات عملية وفعالة لاتخاذ قرارات استثمارية ذكية في مجال التقاعد بثقة ووضوح.
